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      行业动态

      银行职员使用收据“买入返售事务”挪用资金9亿元 获刑十五年

      发布时间:2022-01-14 08:48:54 来源:天博官网登录 阅读 10

        在我国司法大数据研究院联合21世纪经济报导制造的《我国金融机构从业人员违法问题白皮书》中显现2018 年至 2020 年,全国各级人民法院审结金融机构从业人员违法案件中,从罪名散布来看,诈骗罪占比最高,共 428 件,占27.21%;其他排名靠前的罪名分别为:违法 发放借款罪(124 件,7.88%)、职务侵占罪(106 件,6.74%)、 受贿罪(101 件,6.42%)、集资诈骗罪(84 件,5.34%)、挪用资金罪(72 件,4.58%)、骗得借款、收据承兑、金融票证罪(69 件,4.39%)、贪污罪(67 件,4.26%);其他占比 33.18%。

        银行的买入返售事务,是指商业银行(逆回购方,即资金融出方)与金融机构(正回购方,即资金融入方)按照协议约好先买入金融资产,再按约好价格于到期日返售给该金融机构的资金融通行为。

        2016年1月的一天,A银行上海分行同业事务部的事务主干张青(化名)把一个袋子存入A行的保险库,袋子里装着的是价值人民币9亿元的银行承兑汇票,也被称为收据包。当收据包被存入库之后,A银行上海分行就按照合同约好,将购买这批银行承兑汇票的9亿余元划入了另一家银行的账户。再过三个月,对方又会按照合同约好再付出9亿元回购这批银行承兑汇票,资金的“一出一进”这个动作,就可以让A银行上海分行从中赚取一笔丰盛的收益。

        但张青在A银行上海分行还没有收到对方银行回购资金的情况下,将收据包从保险库中取出,交给了从杭州来的一个人,这个人赶回杭州,将价值人民币9亿元的收据包交给了吕明(化名)。而吕明却将这个收据包扔进了垃圾箱,由于他知道所谓的“收据包”里底子没有收据...

        2016年4月8日,作为上市公司的A银行发布公告称,该行上海分行收据买入返售事务产生一同危险工作,触及危险金额7.86亿元人民币。

        张青、吕明等人到案后供述了工作的大约通过。张青经别人介绍认识了收据中介吕明,他告知张青自己在做资金生意,假如张青可以把银行资金“借”给自己,自己既可以用这笔资金钱生钱,还会给张青一笔可观的好处费。在吕明等人的合作下,张青累计收受了吕明1100余万元的好处费。

        2016年3月,资金呈现巨额亏空的吕明告知张青自己经商亏了,终究吕明等人仅偿还2亿元,张青投案自首。

        检察院通过查询发现,本来同案违法嫌疑人秦辉(化名)通过非法手段开设并操控了一个银行同业账户,这个账户使得不法分子可以假充银行的身份进入到资金流通的闭环中。A银行上海分行的资金通过同案违法嫌疑人联络和组织的多个过桥银行后,最终流入这个银行同业账户,然后被吕明等人操控。

        2018年8月6日,上海市第二中级人民法院作出判定,以诈骗罪和对非国家工作人员行贿罪判处被告人吕明有期徒刑十九年,以挪用资金罪和非国家工作人员受贿罪,判处被告人张青有期徒刑十五年,以单位行贿罪,诈骗罪判处其他被告单位或被告人相应的惩罚。