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      事例选萃|不合法贴现抗辩之检查与收据无因性准则的适用

      发布时间:2022-08-09 07:59:15 来源:天博官网登录 阅读 22

        2018年6月27日,出票人天夏公司作为承兑人签发5902号电子商业承兑汇票,汇票记载收款人为喜成公司、金额为200万元、到期日为2019年6月27日。后该票依序经背书转让,背书人、被背书人分别为山能公司、广川公司、晟辉公司。2019年7月8日,收据记载的最终一手被背书人晟辉公司在电子商业汇票体系中提示付款被拒。现汇票体系中收据状况记载为“拒付追索待清偿”。晟辉公司申述向天夏公司、山能公司追索票款及利息。

        山能公司辩称,中商全联公司欠付广川公司煤炭买卖合同价款,山能公司将涉案汇票转让给广川公司是以收据贴现款代其母公司中商全联公司归还欠款,其在《代为归还货款许诺书》中载明已向广川公司背书转让两张承兑汇票(其间一张为涉案汇票),贴现后金额296万元归还广川公司等内容,晟辉公司非合法获得收据。晟辉公司则述称获得涉案汇票系因收取与广川公司所签《轿车买卖合同》项下6辆车的总金额213.6万元,按约承兑汇票一次性结算。

        向阳法院审理后以为,山能公司仅凭其单独关于将5902号承兑汇票贴现后用于归还广川公司货款的许诺,不足以证明广川公司将该票背书转让给晟辉公司便是用于获取贴现款;现有依据标明晟辉公司系根据与广川公司的买卖合同联系、经背书受让5902号承兑汇票,应确定其为接连背书的汇票之合法持票人;在山能公司无直接依据证明晟辉公司收取涉案承兑汇票系根据贴现,亦无充沛依据标明晟辉公司与前手之间的贸易联系不实在的情况下,应充沛保护和发挥收据的付出和融通资金功用。故依法判定天夏公司、山能公司于判定收效之日起十日内给付晟辉公司5902号商业承兑汇票票款200万元及利息。各方均未上诉,判定已收效。

        这是一桩关于商业承兑汇票之收据追索权的案子。怎么判断案涉收据贴现有用与否,是本案首要问题,直接影响到当事人能够提出何种恳求。商业承兑汇票和银行承兑汇票在法令适用上存在差异。银行承兑汇票向来是我国法令、行政法规和部门规章重视的要点。

        怎么知道收据转让和贴现的联系,是审判中需重视的重要问题。收据转让是一个法令概念。收据贴现开始是一个实务概念。由于收据具有可转让性,银行和非金融组织都能够承受收据转让,有的组织甚至以收据贴现为其首要或重要事务,人民银行为了标准金融组织收据贴现,先后公布多项收据贴现的规则。这样,不只使得收据贴现逐步成为法令词语,也逐步清晰金融组织从事收据贴现应当承受控制的方针。依照最高法院九民会议纪要关于“收据贴现归于国家特许运营事务”的规则,金融组织的收据贴现以获得特许为条件。非金融组织以收据贴现为业者,相同要获得特许运营的资历。非金融组织从事收据转让贴现活动,在实务中常被称为民间贴现。非金融组织没有获得收据贴现的专门资质,却屡次或长时间从事收据贴现,或许以从事收据贴现为业,若不适用收据贴现控制方针,不只会冲击正常的收据贴现市场秩序,也造成了一般商主体之间的不公平竞赛。相反,假如非金融组织仅仅偶然从事收据转让或许贴现,在准则上不牵涉刑事职责问题,不触及承受收据贴现事务的控制标准,而首要适用收据法,不归于特许运营控制的活动。确定非金融组织系以“从事收据贴现为业”,有必要存在合理甚至满足的依据,建议非金融组织从事收据不合法贴现的当事人,应当承当举证职责。人民法院在审理中掌握非金融组织从事违法贴现的依据时,不只应当确定贴现无效,甚至能够将涉嫌犯罪的案子移送至有权机关。在当事人没有举证证明或人民法院未发现贴现违法的切当依据时,法院在详细案子中则不该确定贴现行为违法,而应当适用收据法关于收据转让的一般规则。

        怎么对待收据的无因性,在实践中容易发生争议。收据在必定意义上是代替钱银的东西,有必要供认或赋予收据以流通性,不然,收据就将褪化为单纯的付出东西。我国收据法尊重收据无因性原理。据此,合法持票人不只有权根据实在买卖联系背书转让,背工相同根据与前手的实在买卖联系而成为合法持票人,该背书转让应当遭到法令保护。若背书转让中存在违法行为而应当追查行政甚至刑事职责的,有权机关应当依法追查,但应一起尊重收据的流通性和无因性。

        关于这种较杂乱的民商事案子,当事人和法官的重视点有时存在差异。原告供给了支撑其诉讼恳求的开始依据后,被告经常选用“攻其一点、不及其余”的诉讼战略,一旦其以为找到了突破口,一般会环绕突破口全力争辩。法官为了作出正确裁判,往往是从全体视点掌握案情和法令适用,既要重视恳求和抗辩,还要长于发现被当事人忽视的重要现实,以构成对案子现实的全体确定。在法令适用上,法官为了保证判定书本身的紧密周延,不只要回应当事人的直接争议,还要重视当事人忽视或小看了的现实和法令标准。本案判定恪守了法令规则和裁判方针,也契合收据法理论,合理地处理了当事人争议,殊值必定。

        收据贴现归于国家特许运营事务,不具备处理收据贴现事务资质的非金融组织运营主体以贴现为业的,涉嫌刑事犯罪,即使持票也不享有合法持票人的收据法保护。但不合法贴现不该作为抗辩收据职责的泛用事由。由于收据具有文义性、无因性,这是发挥收据流通功用的重要保障。一般,持票人以背书的接连证明其收据权力。收据债务人以持票人不合法贴现获得收据甚至从事收据贴现事务作为抗辩,仅有怀疑是不行的,还有必要承当相应的举证职责,举证不能要承当晦气结果。并且,收据流通过程中的一次转让行为不合法,不能简略否定其他收据转让的行为。除非有满足的依据证明持票人与其直接前手系不合法贴现、从事收据贴现职责,不然是不能否定持票人的收据权力的。此外,即使在一次诉讼中因否定特定持票人的收据权力而未承当收据职责,也不意味着收据债务人能够就此完全革除收据职责。由于该持票人的前手或许因交还贴现款取回了收据从而成为新的持票人,并持票持续向其他收据债务人建议收据权力。尊重法令、准则和规则,自觉合规遵法运营,秉持诚实信用,才是充沛发挥收据功用、完成互利互惠、保护快捷安全的底子。